excel中的现金流量预测

Question

我希望它能够输入合同详细信息（客户名称、合同期限和年度总金额）。使用这些合同详细信息，我希望程序或模板填充一个日历，我们可以在其中查看每天的存款。

例如：如果我输入了 2 个合同：

1. 从 2019 年 1 月 1 日开始的年度总金额 120 美元
2. 从 2019 年 1 月 3 日开始的年度总金额为 180 美元

通过选择查看 3 月 日历，我会在 2019 年 1 月 3 日看到 2 笔存款，一笔 10 美元，另一笔 15 美元，总计 25 美元。但是，如果我选择查看 2 月 月份，我会在 2019 年 1 月 2 日看到 1 笔 10 美元的存款。

我已经创建了一个 Excel 表格，如果它是特定日期的一次性存款，它会完美地填充它。

我遇到困难的是每月存款和特殊存款（特殊情况，第一个月需要每年总金额的 25%，并且将完成剩余的 75% 的年总额在接下来的几个月中 5 等额存款）。

这是我为一月的每一天制定的基本公式：

=IFERROR(IF(AND(VALUE(LEFT(Inputs!$D3,2))=B$2,(VALUE(MID(Inputs!$D3,4,2))='C.F. JAN'!$B$1)),IF(Inputs!$C3="Fixed Monthly",Inputs!$G3/12,IF(Inputs!$C3="Yearly",Inputs!$G3,"")),""),"")

这是二月的一个：

=IFERROR(IF(AND(VALUE(LEFT(Inputs!$D3,2))=C$2,(VALUE(MID(Inputs!$D3,4,2))='C.F. FEB'!$B$1)),IF(Inputs!$C3="Fixed Monthly",Inputs!$G3/12,IF(Inputs!$C3="Yearly",Inputs!$G3,"")),""),"")

我为每个月创建了表格，汇总了每个客户的相应存款金额。

@jessi 这是我的数据的样子：

这是M3上的公式：

=SUMIF($D$3:$D$10000,$L3,$H$3:$H$10000)+SUMIFS($I$3:$I$10000,$D$3:$D$10000,"<"&$L3,$J$3:$J$10000,">="&$L3)

Answer 1

所以，你可以做一些初步的数学计算，这样你的 if 语句就很简单了。

这是一个例子。看到添加的列？您可以输入合同、价值、开始、首次和分期付款的数据。 FirstPayment、NormalPayment 和 Stop 的计算。

FirstPayment，对于合同 a，第 2 行，计算如下：

=IF(ISBLANK(D2),G2,D2*B2)

合约 a 第 2 行的 NormalPayment，计算如下：

=IF(ISBLANK(D2),B2/E2,(1-D2)*B2/E2)

合约 a 的止损，第 2 行计算如下：

=IF(ISBLANK(D2),EDATE(C2,E2),EDATE(C2,E2+1))

然后，预计付款的月份如下所示（所示为 1 月的公式）： 注意：日期 2019-01-01 在 A7 中，结果（此公式所在的位置）在 A8 中。复制并粘贴其余列。

=SUMIF($C$2:$C$4,$A7,$F$2:$F$4)+SUMIFS($G$2:G$4,$C$2:$C$4,"<"&$A7,$H$2:$H$4,">="&$A7)

请注意，第一个 SUMIF 处理的是第一个月内的任何事情。 SUMIF 处理的是 Start 和 Stop 之间的任何事情。

编辑更改的问题以按天显示现金流 要按天显示，您首先需要在合约数据表中添加另一列，比如第一列。这是 DAY 列。 DAY($C2)。为了让您的现金流保持简单，实际上将这个If(day($C2)>28),1,day($C2)) 设置为使任何落在 29、30 或 31 的跌落都出现在下一个第一个。您可以在这里做出其他选择。

然后，您可以在现金流量表中及时记录每一天。

我将现金流放在一个新选项卡上，并将合同数据选项卡命名为 CONTRACTS

现金流公式（日期为 $A2，结果为 $B2）为：

=SUMIF(CONTRACTS!$C$2:$C$5,$A2,CONTRACTS!$F$2:$F$5)+SUMIFS(CONTRACTS!$G$2:G$5,CONTRACTS!$C$2:$C$5,"<"&$A2,CONTRACTS!$H$2:$H$5,">="&$A2,CONTRACTS!$I$2:$I$5,DAY(A2))