TA关于QDII基金的业务规则及设置
QDII基金产生背景
随着中国经济的持续快速发展，更多投资人迫切需要海外投资渠道的开拓以及投资品种的多元化。QDII产品使投资者能够真正实现自己的资产在全球范围内进行配置，在分散风险的同时充分享受全球资本市场的成果。
QDII基金的特点以及规则
1、币种不确定，可以是人民币，也可以是美元、港币等外币。系统支持包括人民币，美元，欧元等单一币种的基金。中登对同一基金的多币种采用多基金方式实现，且由于汇率转换等因素，该业务目前相对不成熟。对于中登目前暂不支持多币种的QDII。
2、净值日期不确定。T日行情要在T+1日15点左右才能出来，为了不影响其他基金的正常清算。要求对于QDII基金T日的申请T+2日以T日净值进行清算。并于T+2日下发确认数据给销售商。T+1日下发的行情应该是T-1的行情。
3、目前暂不支持后收费QDII基金。
4、目前暂不支持中登QDII通过交易所场内渠道交易。
5、对于中登系统需要处理QDII的赎回支付(058)业务，原有普通基金无需处理赎回支付业务。
发行QDII基金的步骤
1、增加数据字典相关信息
菜单→系统管理→数据字典管理
数据字典中类别编号为“1075（基金性质）”中增加
项目代码：“6”
项目描述“QDII基金”
2、增加QDII菜单项
QDII基金工作日设置
3、添加QDII基金
新发行基金时添加基金信息时需要注意的参数有：
1、基金类型选择： 选择“6：QDII基金”。
2、币种：系统支持包括人民币，美元，欧元等单一币种的基金。由于汇率转换等因素，该业务目前相对不成熟。目前暂不支持多币种的QDII。 现在一般都使用“156：人民币”。
3、QDII ：T+N确认：QDII基金确认天数，写入N的值，N>=2天，即T日申请T+N日确认。
4、设置QDII基金工作日
菜单：信息维护 → QDII基金工作日设置
QDII基金的工作日可以与普通基金工作日保持一致，或者是普通基金工作日的子集。由于代销方面原因，在普通基金是休息日时同时也不会销售QDII的基金（即使QDII基金可能是工作日），因此，一般情况下，QDII基金的工作日设置为与普通基金工作日一样。
5、其他设置
销售商信息、费率、交易折扣等信息与普通基金设置方法一致。
自建TA关于QDII基金具体业务处理流程
1、账户类业务
账户业务规则和目前普通基金的规则一致，如果客户基金账号已经存在，买卖QDII基金则不需要单独再开基金账号。
2、交易类业务
1、认购
由于不涉及净值问题，结算流程同系统现有流程，即T日申请T+1日确认。认购结束时结算流程同系统现有流程，只是认购计息及利息转份额要采用与该只QDII基金发行币种相应的利率。
2、申购、定期定额申购、赎回、强制赎回
（1）T日上午开市前，将前一日晚收到的基金净值下发给各相关销售商。
（2）T日收市后，接收各销售商上传的申请数据。
（3）T+1日在日初始化后，导入各基金的净值数据，包括普通基金T日的净值及QDII基金T-1日的净值，同时导入T日各基金的申请数据。然后进行相应处理，处理的数据包括T日普通基金的申请数据和QDII基金T-1日的申请数据，将QDII基金T日的申请数据置为“暂不处理状态”。
（4）T+1日处理结束后，导出确认数据给各销售商、会计清算系统、估值系统、客服系统。
3、基金转换
由于QDII基金和普通基金、QDII基金和其他QDII基金之间的基金转换规则比较复杂，所以QDII基金暂不支持基金转换业务。
4、分红处理
基金分红只能在处理完所有在途交易后再进行处理，因此需要根据基金分红登记日确定具体分红处理日。
5、转托管、非交易过户、修改分红方式、份额冻结/解冻
由于这些业务不涉及到基金净值，所以这些业务都按现有流程处理。
3、TA接口修改
1、与销售机构的接口
销售商按正常时间接收发送数据，接口规范保持不变，但下发的行情文件07中包含的数据为普通基金T-1日的单位净值，以及QDII基金的T-N日的单位净值。
与工行的接口，工行要求赎回业务（包括巨额赎回顺延和强制赎回）的申请日期填相对应的申请日（相对于确认日T日），普通基金和QDII基金分开处理，普通基金为T-1，QDII基金为T-N。
2、客户接口文件
QDII基金有不同工作日的情况下，要控制导出的数据，QDII基金是非工作日，普通基金是工作日时，不能导出QDII基金的数据，反之，QDII基金是工作日，普通基金是非工作日时，不能导出普通基金的数据。
3、会计接口
清算数据都根据确认日期进行导出，可不用变动。
4、投资交易接口
投资交易数据也都根据确认日期进行导出，但QDII基金的资金交收日期会有不同。
分TA关于QDII基金具体业务处理流程
1、账户类业务：
账户业务规则和目前普通基金的规则一致，如果客户基金账号已经存在，买卖QDII基金则不需要单独再开基金账号。
2、交易类业务：
1、认购
由于不涉及净值问题，清算流程同普通基金，即T日申请T+1日确认。
2、申购
（1）T日上午，基金管理人将接收到T-1日的预汇总数据和T-N交易待确认数据。系统将记录T-1日的预汇总数据,且对T-N的交易待确认数据进行处理，做出单笔明细确认，且生成交易确认数据。
（2）T日上午，基金管理人将交易确认数据传送至中登。
（3）T日下午，基金管理人将接收到中登下发的T-1日申报失败的数据以及T-N日交易回报数据和T-N日的结算对账文件。
（4）T日下午，处理结束后，导出确认数据给各销售商、会计清算系统、估值系统、客服系统。
（5）T日晚上，基金管理人向中登提供QDII基金的T日揭示净值、T-N+1(N为正整数)日的申购净值和T-N+1(N为正整数)日的赎回净值。
3、定期定额申购
处理流程同申购。目前暂不实现
4、赎回
（1）T日上午，基金管理人将接收到T-1日的预汇总数据和T-N交易待确认数据，其中包含T-N日的赎回支付待确认数据（058业务）。系统将记录T-1日的预汇总数据,且对T-N的交易待确认数据进行处理，做出单笔明细确认，赎回支付业务只能确认成功或者失败，不允许部分确认。且生成交易确认数据。
（2）T日上午，基金管理人将T-N日的交易确认数据和T-S（S为正整数，且S>N）日的赎回支付确认数据传送至中登。
（3）T日下午，基金管理人将接收到中登下发的T-1日申报失败的数据以及T-N日交易回报数据和T-N日的结算对账文件。
（4）T日下午，处理结束后，导出确认数据给各销售商、会计清算系统、估值系统、客服系统。
（5）T日晚上，基金管理人向中登提供QDII基金的T日揭示净值、T-N+1(N为正整数)日的申购净值和T-N+1(N为正整数)日的赎回净值。
5、巨额赎回
对于巨额赎回延迟赎回部分，按延迟当日赎回申请处理。
6、基金转换
由于QDII基金和普通基金、QDII基金和其他QDII基金之间的基金转换规则比较复杂，所以QDII基金暂不支持基金转换业务。
7、强制赎回
目前暂不支持。
8、转托管、非交易过户、修改分红方式、份额冻结/解冻
由于这些业务不涉及到基金净值，所以这些业务都按现有流程处理。
9、分红处理
R日为权益登记日，R-N日申请享受本次分红权益。R-N+1~R日的交易申请不享受本次分红权益。R公布的R-N+1的单位净值是除权后的单位净值，据此对R-N+1进行清算。
注意点：对同一天申报的申购、赎回业务，基金管理人会先后收到两次回报，其中第一次全部是失败回报。两次回报内容无重复。
3、TA接口修改
1、与中登的接口
分TA与中登的接口文件数量和格式都不需要改动。对于采用《中国结算开放式基金数据接口规范(DBF)》方式的系统，QDII申购采用‘022’业务代码，赎回采用‘024’业务代码，接口规范与普通基金申购、赎回相同。下面对几个需要注意的接口文件进行说明：
（1）基金净值库 KFJJJZ.DBF
对QDII基金，启用JZBYBZ(备用标志)字段。
如果JZBYBZ为空，则JZJJJZ表示QDII基金的公告净值，JZJZRQ表示QDII基金的净值日期（当日）。
如果JZBYBZ不为空，则该记录是用于传送QDII基金
的申购或赎回净值的。若JZBYBZ 取值为‘2’ ，则JZJJJZ表示QDII基金的申购净值, JZJZRQ为使用该申购净值进行计算的申报数据日期。若JZBYBZ 取值为‘4’ ，则JZJJJZ表示QDII基金的赎回净值, JZJZRQ为使用该赎回净值进行计算的申报数据日期。
（2）交易确认库KFJYQR.DBF
基金管理人对QDII基金待确认数据可以做修改,同普通基金的确认。但要注意两点，一是明细确认中的‘申请日期’字段要和待确认中保持一致，二是批确认中的‘申请日期’表示对该日期申报的数据进行批确认。
当发生巨额赎回时，与普通基金一样，管理人在发送024批确认的同时,还需要发送单独的巨额赎回记录,该记录中的‘申请日期’字段不能为空，要填写与相应的024批确认相同的日期。
对于QDII基金的赎回支付业务（即058业务），管理人必须在支付清算日的确认文件中，对待确认中的058赎回支付待确认数据进行逐笔明细确认，具体规则参考《中国结算开放式基金数据接口规范(DBF)》。
2、客户接口文件
同原有的客服接口，无需改变，接口数据按照确认数据进行导出，但QDII的申请日期会有所不同。
3、会计接口
清算数据都根据确认日期进行导出，可不用变动。
4、投资交易接口
投资交易数据也都根据确认日期进行导出，但QDII基金的资金交收日期会有不同。
出现错误提示的原因解释
1、在日初始化时，如果系统中设置了QDII基金，并且QDII基金的工作日设置少于14个工作日，便会弹出如下提示：
2、在直销系统中未设置QDII基金工作日时或者工作日到期时会出现以下提示信息，追加工作日后方可进行业务操作。
3、在直销处理确认数据时，如果有QDII基金的交易没有得到及时处理系统会弹出警告对话框
4、当销售商设置的QDII基金工作日在TA系统对应的日期为休息日或未设置工作日时，TA系统会处理交易预处理检查失败以及不涉及基金净值等的相关业务,对于涉及基金净值的申购、赎回等业务时，TA会继续顺延下去直到设置了QDII基金工作日后才会对以前的交易申请数据进行处理。具体情况如下图所示:
未设置TA系统中QDII基金工作日时
设置TA系统QDII基金工作日后申请进行确认处理