本章了解业务上游、中游、下游都包括什么，在了解资金/资产关系，不良资产构成，最后怎么形成交易结构。
上游、中游、下游业务
- 上游业务包括资产配置，投资业务，投资顾问，产品设计与创新。
- 中游业务包括提供通道业务，产品的存续管理。
- 下游业务包括融资客户的开发，客户维护与服务，品牌的营销与增值。
资金、资产业务关系
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首先我要清楚，钱从哪里来？
大部人都能猜到资金
的来源，有自然人，家庭，企业，机构；这些都是潜在客户，也是投资者，不稀奇；客户对于银行来说都要分类，也就是不同客户服务标准都是不同的，我想去过银行的都知道。从平台产品角度来说，拉新，留存，转换等都是针对此类客户以及活动；从平台业务角度来说，这是核心资源，即上游资产配置，资产管理使用者； -
其次要清楚，去哪里理财？
最近几年理财平台多如牛毛，投资理财需谨慎。但是银行理财产品，利率低点比起其他理财平台可靠，可信有银行背书。
从互联网的发展趋势和速度，各大银行均自建“直销银行平台“，线上理财产品丰富，方便客户在线购买理财产品，免去了专跑银行柜台办理，对于客户减少花费路途和排队时间，及时购买和预购理财产品。对于银行缩短理财产品交易时间，增强同行竞争力，减少线下网点投入（人，财，物等投入），提高组织管理效能，进一步数字化转型，期待未来变化。 -
再次要清楚，有哪些理财产品？
银行理财产品比较多，例如定期类型理财产品，关注起息时间，结息时间，利率多少等。
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最后要了解，资产哪里来？
资产的来源估计大家很少了解，资产来源除了自有资产，还有资产通道。资产通道包含交易所，资产中介。
资产端来源，银行，四大AMC（中国东方资产管理公司、中国信达资产管理公司、中国华融资产管理公司、中国长城资产管理公司），地方AMC，民企，外企，自然人。
资产监管
了解不良资产
交易结构
- 交易所资产流通路径
从交易结构的整个生命周期包括，资产生产，资产交易，资产销售，资产购买。
从独立主体来看，交易所、客户、银行独立主体。
从平台划分来看，资产交易平台属于交易所、直销银行属于银行。
从资金流动来看，客户资金首先从资产销售 “直销银行平台”购买资产，同时与两个平台签订合同，即直销银行与客户签订平台服务协议，资产交易平台与客户签订投资项目协议。
交易所资产生产，资产包通过资产评估机构，输出资产分析报告，如通过挂牌交易，此时资产上架资产交易平台；直销银行与资产交易平台对接资产。
- 中介资产流通路径
从交易结构的整个生命周期包括，资产生产，资产交易，资产中介，资产销售，资产购买。
从独立主体来看，交易所、客户、银行，资产中介（公司或机构）独立主体。
从平台划分来看，资产交易平台属于交易所、直销银行平台属于银行、金融交易平台属于资产中介。
从资金流动来看，客户资金首先从资产销售 “直销银行平台”购买资产，同时与两个平台签订合同，即直销银行与客户签订平台服务协议，资产交易平台与客户签订投资项目协议，客户与金融交易平台不签合同。
交易所资产生产，资产包通过资产评估机构，输出资产分析报告，如通过挂牌交易，此时资产上架资产交易平台；直销银行与资产交易平台对接资产。
3. 自营资产流通路径
从交易结构的整个生命周期包括，资产生产，资产交易，资产销售，资产购买。
从独立主体来看，客户、银行，资产（公司或机构）独立主体。
从平台划分来看，资产交易平台属于（公司或机构）、直销银行平台属于银行。
从资金流动来看，客户资金首先从资产销售 “直销银行平台”购买资产，同时与两个平台签订合同，即直销银行与客户签订平台服务协议，资产交易平台与客户签订投资项目协议。
自营借贷资产生产，借贷资产进行风险评估，输出资产分析报告，此时资产上架资产交易平台；直销银行与资产交易平台对接资产。
百度百科-解释
进行交易某种信息及物品等的信息平台，所需要用的一个固定的地点叫交易所。交易所，借助信息平台，实现产权信息共享、异地交易，统一协调，产权交易市场及各种条款来平衡。
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AMC中国资产管理公司
资产管理公司(Asset Management Corporation，AMC )是国务院在借鉴国际经验的基础上成立的以解决不良资产为目的的金融性公司，也是在资本市场上运作的投资银行类公司·
主要任务：收购、管理、处置商业银行剥离的不良资产，以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标。 - AMC分类
一类进行正常资产管理业务的资产管理公司，没有金融机构许可证；另一类是专门处理金融机构不良资产的金融资产管理公司，持有银行业监督委员会颁发的金融机构许可证。