作者：Ricardo Esteves 翻译：Miracle Zhang
金融行动特别工作组（FATF）是一家成立于1989年的政府间组织，由七国集团（G7）发起倡议，共同打击洗钱行为（AML）。近日，该组织可能将建立一套适用于虚拟货币的反洗钱标准。
该组织主席马歇尔·比林斯勒（Marshall Billingslea）对即将于10月举行的反洗钱标准修订讨论会持乐观态度。
加密货币迫使各国政府修订反洗钱标准
该工作组近期致力于使各国就20国集团宣布的紧急事项达成共识，过去几周已经取得了重大进展。比林斯勒表示，很快，各国的虚拟货币反洗钱标准都将达成一致：“我们必须建立一套统一应用的全球标准。”
英国金融时报报道，FATF主席兼美国国务卿助理秘书马歇尔·比林斯勒表示，加密货币领域反洗钱标准的采用是“补全碎片的过程，也是查缺补漏的过程”，这些碎片也“为各国和国际金融体系带来重大漏洞”。
英国目前也正在讨论这个话题，议会成员呼吁对“放任自流”的加密货币资产市场进行监管。下议院财政部特别委员会表示，监管框架对于保护因加密货币资产而产生“一连串风险”的消费者是十分必要的。
中央银行和政府的监督，以及适用于虚拟货币的一套适当标准，应该能够解决犯罪集团和恐怖主义集团对加密货币的使用问题。
虽然承认包括伊斯兰国在内的恐怖组织越来越多地采用虚拟货币，但比林斯勒意识到数字资产是“一个很好的机会”，监管不能“向一个方向或另一个方向倾斜太远”以便让比特币的这一基础技术可以“继续发展”。
欧洲刑警组织2月的一份报告显示，欧洲犯罪分子的洗钱金额已经达到了55亿美元，占非法走私金钱总额的4％。欧盟警务机构呼吁建立一个集中系统，标记与犯罪活动相关的加密货币钱包，以阻止这些地址兑换法定货币。
随着加密货币的兴起在反洗钱工作中引发了许多挑战，这一基础技术也将变得越来越难以控制。由于去中心化的加密货币交易可能会成为主流，金融行动特别工作组可能需要再次召开会议，以便尽快填补新的“缺口”。
本文仅代表作者个人观点，不代表区块链铅笔的立场，不构成投资建议，内容仅供参考。
3分钟了解什么是区块链？（中文动画）|（英文动画教程）
3分钟了解比特币挖矿和区块链共识机制？（中文动画）|（英文动画教程）
关注本公众号后，进入公众号
回复关键词可以查阅资料，以下是部分关键词
回复 WEF ，查看《WEF：世界经济论坛认为区块链是互联网金融行业的未来报告》
回复 智能合约 ，查看《巴克莱银行报告》
回复 moody ，查看《穆迪120个区块链项目报告》
回复 SWIFT ，查看SWIFT《区块链对证券交易全流程产生的影响及潜力》报告
回复 论文11 ，查看论文《可扩展的去中心区块链》
回复 埃森哲2 ，查看埃森哲《区块链每年可以为投资银行节省120亿美元》报告
回复 联合国报告 ，查看联合国报告《数字货币和区块链技术在构建社会和可信金融之间扮演的角色》
回复 用户特性 ，查看普林斯顿大学首本比特币教科书初稿《比特币用户的特性（Characteristics of Bitcoin Users）》
回复 普林斯顿 ，查看普林斯顿大学首本比特币教科书初稿《比特币和数字货币技术（Bitcoin and Cryptocurrency Technologies）》
回复 IMF，查看国际货币基金组织报告《Virtual Currencies and Beyond: Initial Considerations》
回复 DTCC ，查看美国存管信托清算公司报告《DTCC: 拥抱分布式》
回复 广发 ，查看报告《科技前沿报告：区块链：正快速走进公众和政策视野》
回复 川财1 ，查看报告《川财证券：区块链技术调研报告之一：具有颠覆所有行业的可能性》
回复 川财2 ，查看报告《川财证券：区块链技术调研报告之二：区块链技术进化论-区块链技术的国内实践和展望》
回复 桑坦德 ，查看桑坦德银行报告《The Fintech 2.0 Paper: rebooting financial services》
回复 拜占庭 ，查看《拜占庭将军问题详解》
回复 论文1 ，查看论文《比特币闪电网络：可扩展的离线即时支付》
回复 论文2 ，查看论文《比特币骨干协议》
回复 论文3 ，查看论文《数字货币是否应该进入Barbados央行国际储备货币组合中》
回复 帮助 ，查看本公众号全部关键词列表