场外开放式基金业务流程

下图是描述场外开放式基金各关联实体的数据流和资金流模型，首先是数据流：

基金销售平台数据流

然后是资金流：

基金销售平台资金流

市面上的基金销售系统都是遵循上面的数据流和资金流进行设计的，一般从账户结构上来说有单交易账号和多交易账号模式；从资金管理管理实现细节来说有粗放型仅仅以资金划拨功能为主和实时管理型的模式；从份额存放结构来看有主汇总+部分明细，汇总模式，汇总下按投资来源头寸管理。